Screening
Varje part screenas mot PEP- och sanktionslistor (EU, FN, FSA) via Trapets. Träffar lyfts för mäklarens bedömning.
Ett strukturerat systemstöd för kundkännedom, analys och dokumentation - utformat för att hjälpa mäklare och mäklarföretag att arbeta mer enhetligt, spårbart och förankrat i gällande regelverk.
Velia samlar in uppgifter, strukturerar underlag, flaggar avvikelser och hjälper mäklaren att dokumentera sin analys.
Det gör det enklare att arbeta korrekt, följa upp risker och stå bättre förberedd vid granskning.
Varje part screenas mot PEP- och sanktionslistor (EU, FN, FSA) via Trapets. Träffar lyfts för mäklarens bedömning.
Identiteten styrks med BankID. Namn och personnummer verifieras för varje part i affären.
Kunden fyller i uppgifter om sig och affären. Svaren landar strukturerat och spårbart hos mäklaren.
Svaren stäms av mot er allmänna riskbedömning. Avvikelser och relevanta punkter lyfts med citat till källan.
Mäklaren sätter risknivå och formulerar sin analys. Människan avgör, aldrig AI:n.
Allt samlas i en spårbar rapport, redo för CRM och vid en eventuell granskning.
KYC-regelverk
KYC, eller kundkännedom, är en lagstadgad process som varje registrerad fastighetsmäklare i Sverige måste genomföra enligt lagen (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism. Det innebär att identifiera kunden, bedöma riskbilden och dokumentera de åtgärder och bedömningar som görs innan uppdragsavtal tecknas med säljare och innan köpekontrakt ingås med köpare.
Nedan hittar du de lagar, myndighetsföreskrifter och internationella riktlinjer som styr ditt arbete, direkt länkade till sina officiella källor.
Lagar och föreskrifter
Lagar
FMI:s tillsynsdata
Hur uppgifter lagras, skyddas och regleras i Velia.
Primär lagring sker inom EU (Finland). De underbiträden som behandlar uppgifter utanför EU/EES, till exempel Anthropic och Resend, regleras av EU-kommissionens standardavtalsklausuler. Fullständig förteckning finns i underbiträdeslistan.
Velias applikation och databas körs hos Hetzner i deras ISO 27001-certifierade datacenter i Finland (EU).
All trafik skyddas med TLS (TLS 1.3, äldre versioner avvisas) och HSTS. Uppgifterna lagras hos vår infrastrukturleverantör inom EU.
Era kunder legitimerar sig med BankID. Personal loggar in med e-post och lösenord, med automatisk utelåsning efter upprepade misslyckade försök.
Velia använder Anthropics Claude för den AI-stödda analysen. Anthropic tränar inte sina modeller på era uppgifter, och data raderas hos leverantören som regel inom 30 dagar.
Velia är personuppgiftsbiträde åt er enligt artikel 28. Vi har biträdesavtal, behandlingsregister (RoPA), en konsekvensbedömning (DPIA) för AI-stödet och en publik förteckning över underbiträden.
Velia är personuppgiftsbiträde, inte personuppgiftsansvarig. Ansvaret för kundkännedom och regelefterlevnad ligger på er som mäklarföretag. Tillsyn av kundkännedomsarbetet riktas mot er, inte mot Velia.
Daniel Stjernkvist
VD & Grundare
Om oss
En bostadsaffär är en av de största affärerna i en människas liv. Det ställer höga krav på struktur, tydlighet och förtroende i varje del av processen.
Mäklarens styrka ligger i omdöme, ansvar och relation. Ett väl utformat systemstöd ska bidra med struktur, spårbarhet och stöd i dokumentationen, utan att ta över den bedömning som alltid måste göras av mäklaren.
Vår vision är att ge mäklare och mäklarföretag ett mer genomarbetat stöd i arbetet med kundkännedom, riskbedömning och dokumentation. Arbetet behöver kunna ske strukturerat, enhetligt och i takt med gällande krav, i en miljö där det är lättare att följa upp, dokumentera och analysera varje affär. Det ligger nära både hur branschens nya kundkännedomsblanketter är tänkta att användas och hur fokus i praktiken har flyttats mot analys, uppföljning och dokumentation.
Genom att minska osäkerheten, tydliggöra riskindikatorer och automatisera repetitiva moment vill vi frigöra tid för det som kräver mäklarens verkliga kompetens: bedömning, rådgivning och ansvarstagande i affären.
Tillsammans med Sveriges mäklare vill vi bidra till en högre standard för hur kundkännedom och förmedlingsarbete fungerar i praktiken - där varje mäklare får bättre verktyg och bättre förutsättningar att göra sitt arbete med kvalitet, struktur och självständigt omdöme.
I samarbete med
Kontakt
Fyll i formuläret så återkommer vi inom en arbetsdag.